Frau und Mann mit Helmen und Sicherheitswesten in einer Lagerhalle

Firmenkunden-Fonds

Betriebsvermögen investieren

Mit Investmentfonds können Sie Ihr Betriebsvermögen passend zu den Bedürfnissen Ihres Unternehmens mit Chancen auf einen Mehrwert anlegen. Möchten Sie einmalig investieren oder regelmäßig einzahlen? Entscheiden Sie sich für eine kurz-, mittel- oder langfristige Kapitalanlage? Gemeinsam mit Ihnen entwickeln wir eine Strategie, die genau zu Ihrem Unternehmen passt. Informieren Sie sich hier über unser Angebot und lassen Sie sich dann individuell beraten.

Betriebsvermögen flexibel investieren

Fonds bieten zahlreiche Chancen für eine individuelle Anlage Ihrer freien Liquidität.

Wachstumschancen nutzen

Verwenden Sie freies Betriebsvermögen, um damit langfristig Chancen auf Zusatzerträge zu erzielen.

Professionelles Portfoliomanagement

Die Expertinnen und Experten von Union Investment steuern Investmentfonds aktiv.

Jetzt Termin vereinbaren

Einzelfonds

Das Wichtigste im Überblick

Mit einer Anlage in Fonds streuen Sie Ihr Betriebsvermögen auf verschiedene Wertpapiere und Anlageklassen. Das kann das Verlustrisiko verringern.
Eine breite Palette von Unternehmensfonds mit unterschiedlicher Ausrichtung und in verschiedenen Risikoklassen steht zur Verfügung. Sie können beispielsweise in Wertpapiere verschiedener Anlageklassen, Länder oder Branchen investieren.
Beim Investitionssparplan entscheiden Sie über die Höhe, den Rhythmus und die Dauer Ihrer Einzahlungen – je nach Investmentstrategie. Auch Käufe in Raten sind bei vielen Fonds möglich.

Illustration: Ein Mann zieht an einer Schnur, um eine Glühbirne zum Leuchten zu bringen

Beispiele für Anlagemöglichkeiten

Aktienfonds

Mit einem Aktienfonds haben Sie die Aussicht auf Kurssteigerungen und gegebenenfalls eine jährliche Dividende. Zusätzlich reduzieren Sie Ihren Verwaltungsaufwand gegenüber der Einzelanlage in mehreren Aktien. Sie erhalten Anteile an einem Portfolio, das in Aktien vieler Unternehmen investiert. Ein professionelles Fondsmanagement verwaltet das Portfolio auf Grundlage der Anlagestrategie des Fonds: Es steuert die Auswahl sowie den Kauf und den Verkauf der einzelnen Aktien im Portfolio. Der Wert des Portfolios oder einzelner Anlagen kann dabei schwanken und auch Kursverluste sind möglich.

Anleihen

Unternehmensanleihen, sogenannte Corporate Bonds, werden von einzelnen Unternehmen als festverzinsliche Anleihen ausgegeben, um die Finanzierung für ihre Investitionen zu sichern und die eigene Liquidität zu stärken. Unternehmensanleihen-Fonds bieten eine feste Laufzeit und in der Regel eine regelmäßige Verzinsung, sind aber auch mit Risiken verbunden wie dem Verzinsungs- und Emittentenrisiko.

Immobilienfonds

Mit Immobilienfonds investieren Sie in ein Portfolio aus verschiedenen Grundstücken, Wohn- und Gewerbeimmobilien. Die Rendite errechnet sich vor allem aus den Mieterträgen und aus der Wertentwicklung der Immobilien, die bei einem Verkauf realisiert werden können. Offene Immobilienfonds unterliegen Mindesthaltedauern und Kündigungsfristen.

Asset Allocation

Asset Allocation bedeutet, Investments sinnvoll auf verschiedene Anlageklassen wie Anleihen, Aktien und Immobilien aufzuteilen. Durch diese Mischung erreichen Sie eine breitere Risikostreuung Ihrer Kapitalanlage und können den Anlagemix passend zum Risikoprofil gestalten.

Mehr Informationen zu den Anlagemöglichkeiten finden Sie auch im Steuerleitfaden für Firmenkundinnen und Firmenkunden.

Steuerleitfaden

858 KB

Stand: Juli 2024

Vorteile und Risiken der einzelnen Fonds

Attraktive Ertragschancen
Fonds für verschiedene Anlageziele
Hohe Flexibilität
Umfassende Transparenz

Risiko marktbedingter Kursschwankungen und Ertragsrisiko
Risiko des Anteilwertrückgangs
Je nach Anlage erhöhtes Kursschwankungs- und Wechselkursrisiko
Bonitätsrisiken einzelner Herausgeber/Vertragspartner bei Anleihen

Chance auf Zusatzerträge nutzen und beraten lassen

Gemeinsam mit Ihnen entwickeln wir umfassende Anlagelösungen für Ihr Betriebsvermögen, die zu Ihrer Risikotragfähigkeit und Ihren Unternehmenszielen passen. Dabei berücksichtigen wir Ihre Geschäftserwartungen und den Handlungsspielraum, den Sie als Firmenkundin oder Firmenkunde brauchen. Vereinbaren Sie einfach einen Termin mit unseren Expertinnen und Experten.

Liquiditätsstrukturierung

Zukunftsplanung für Ihr Betriebsvermögen

Mit der FirmenkundenInvest Liquiditätsstrukturierung bieten wir einen neuen Blick auf Ihre Liquidität. Gemeinsam identifizieren wir den Anlagebetrag, der Ihrem Unternehmen zur Verfügung steht. Diese freien Liquiditätsteile können für Ihr Unternehmen arbeiten. Es ist Ihr Anpacken, dass das Unternehmen voranbringt – und Ihre Entscheidung, mehr mit dem Geld zu machen.

Freie Liquidität nutzen

Liquide Mittel, die auch mittel- bis langfristig nicht für das operative Geschäft benötigt werden, sind sogenannter Bodensatz. Dieser Teil Ihrer Liquidität kann am Kapitalmarkt für das Unternehmen arbeiten.

Renditechancen sichern

Werden Sie jetzt aktiv. Ein hoher Bodensatz belastet die Leistungsfähigkeit Ihres Unternehmens, denn er könnte mehr leisten und für Ihr Unternehmen arbeiten. Wir bieten Ihnen Fondslösungen mit Chancen auf Mehrertrag.

Beraten lassen

Arbeiten Sie mit Ihrer Beraterin oder Ihrem Berater und der FirmenkundenInvest Liquiditätsstrukturierung anschaulich und plausibel den Bodensatz heraus und machen Sie mehr daraus. Wir beraten Sie gerne.

Liquide Mittel strategisch betrachten

Liquiditätsbodensatz identifizieren

Infografik: Die Idee des Bodensatzes bei den Firmenkunden-Fonds: Geplante und ungeplante Liquidität im zeitlichen Verlauf

In der Grafik sehen Sie die zwei Bereiche Ihres Betriebsvermögens. Oben steht die verplante Liquidität, die zum Beispiel für Gehälter benötigt wird. Im unteren Bereich dagegen ruht Ihr Geld ungenutzt als Bodensatz.

Einen Teil der Liquidität benötigen Sie als Sicherheitspolster, um einen reibungslosen Geschäftsbetrieb sicherzustellen. In vielen Fällen wird aber nur ein Bruchteil davon tatsächlich für Unvorhergesehenes benötigt. Die verbleibende Reserve kann mehr für Ihr Unternehmen leisten.

Unsere Beraterinnen und Berater helfen Ihnen dabei. Mit unserem Partner Union Investment bieten wir Lösungen, mit denen Sie den Bodensatz für Ihr Unternehmen arbeiten lassen und damit freie liquide Mittel zum Baustein Ihrer Zukunftsstrategie machen.

Rechtliche Hinweise zu Einzelfonds

Dies ist Marketing. Die hier angebotenen Informationen enthalten nur allgemeine Hinweise zu einzelnen Arten von Finanzinstrumenten. Sie stellen keine Handlungsempfehlung dar und können eine ausführliche und umfassende Aufklärung und Beratung nicht ersetzen. Ausführliche produktspezifische Informationen, insbesondere zu den Anlagezielen, den Anlagegrundsätzen / der Anlagestrategie, zu Chancen und Risiken sowie Erläuterungen zum Risikoprofil der Fonds und zu nachhaltigkeitsrelevanten Aspekten, entnehmen Sie bitte den aktuellen Verkaufsprospekten, den Vertragsbedingungen, den Basisinformationsblättern sowie den Jahres- und Halbjahresberichten, die Sie kostenlos in deutscher Sprache über Ihre Volksbank Franken eG erhalten. Diese Dokumente bilden die allein verbindliche Grundlage für den Kauf der Fonds.